湖南经侦、上海市公安局浦东分局官方微博

一

骗子太多，傻子还不够！

又一大型互助金融平台——山林金融出事了！这就像一石激起千层浪。继E租宝、钱宝之后，再次震惊国人！

4月10日，金融圈突然爆出重磅消息：一家互助金融公司总部及其他平台所有办公地点均被警方立案调查。被检查的机构是山林金融。据目击者称，警察突然冲进山林所在的大楼，其中既有民警，也有特警。

从目前的情况来看，这个消息很可能并非空穴来风：

1、山林金融旗下理财平台山林财富官方网站已确认无法打开，APP无法登录，微信公众号菜单功能无法正常使用，无人操作接听了官方客服电话。

2、据警方信息，4月9日，山林金融董事长周伯云向公安机关自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。

曾几何时，e租宝、钱宝倒闭后，周伯云依然心满意足地在“互联网金融”里徘徊。今天，真相已经揭晓。周伯云所谓的“金融创新”或许只不过是一个庞氏骗局。

如果是这样，今天一场华丽外套的骗局就结束了！

二

如果山林金融真的爆发，其影响力将不亚于e租宝。

善林金融成立于2013年，最初是一家线下理财公司。在被查封之前，其已经拥有多家线上线下相关平台和相关公司，成为一个庞大的集团。

据悉，山林金融旗下分支机构多达658家，如：山林财富、广群财富、山林宝、亿宝贷、幸福钱庄、鑫龙创投、山星创投等，还投资了14家机构。

截至2017年11月，山林财富累计注册用户超过37万，成功经纪资金贷近154万笔，累计交易额近48亿元，累计为用户盈利3.27亿元。网贷之家数据显示，山林金融的未偿还余额超过20亿。

其实我一直不看好像山林金融这样从线下理财起家的网络借贷平台。他们很有可能是诈骗公司。虽然他们的骗人手段层出不穷，骗人的伎俩也各不相同，但他们始终有四个相同的特点：

1、披上科技的外衣，把自己打扮成回报率高、技术高、热爱公益的高富帅。

山林金融打着互联网金融的崇高名号，在全国开设了1000多家理财网店，以高利率为诱饵，吸引投资者购买理财产品。周伯云也将自己定位为“热心公益、务实的民营企业家”。

它吸引的人大多是不熟悉互联网的叔叔阿姨。他们一看到“高科技”、慈善之类的名字就心生向往，殊不知自己已经换成了一只狸猫当了王子。

2.我特别喜欢做广告。当我开始做广告的时候，就像女神撒花一样，我不心疼钱。国内外都可见一斑。

例如，山林金融不仅是中国女排的赞助商之一，还在各大电视台、纽约时代广场、伦敦希思罗机场等著名地标黄金时段投放广告。说到赚钱，就没有怜悯之心。

但你要知道，羊毛是从羊身上来的。大量扔出去的钱才是真钱。多少天可以赚回来？ ！

3、声称为投资者提供6%以上的无风险收益率。当然，这不是“狮子大公开赛”。更多的骗局都是从至少 10% 的退货率开始的！

杉林金融声称其年化回报率超过12%。别小看这12%的年化率：12%的利息给投资者，佣金2点左右，店铺包装和运营1点，各种广告费3到4点，老板私下挥霍1点。 ，线下理财资金至少要赚取20%才能维持资本。

然而，我们只要动动脑筋就知道，A股上市公司有3500家，能够实现20%稳定净资产收益率的不到100家。像山林金控这样的公司是如何在当前的资本市场上取得如此高的无风险回报率的呢？ ！

4、“借新债还旧债”，用下一个人的资金补上一人的收入，击鼓传花，甚至用杀亲杀熟人的套路引诱一波又一波那些有致富梦想的人。

据泛亚、e租宝、中金、钱宝等前员工介绍，山林金融也是靠“借新债还旧债”、击鼓传花的形式。

这种故事的最终结局是：一旦鼓点无法再传递，庞氏骗局的链条就会突然断裂，那么所有的钱都会被浪费，崩溃也只是时间问题。

当然，在每一个庞氏骗局中，其实都有很多投资者对此心知肚明。但他们往往存着愚蠢的侥幸心理，希望有比自己更愚蠢的人向高位借钱，找个“替罪羊”帮助自己再次投胎，甚至自觉不自觉地成为骗子的帮凶。

贪婪是魔鬼，最终只能承担自己罪孽的后果！

三

历史不会重演，但总是有相同的韵律。

自从人类历史上第一个有记录的金融泡沫“郁金香泡沫”和庞氏骗局以来，人性并没有发生太大变化。我们今天并不比当年炒郁金香的荷兰人好多少。

事实上，这些庞氏骗局的图画并没有那么独特。只是太多的人被欲望蒙蔽了双眼，被欲望蒙蔽了双眼。即使他们心存疑虑，但在诱人的诱惑下，他们往往也甘愿成为飞蛾扑火的人。

血的教训一次次告诫我们：

金融不是每个人都能玩的游戏。国家为何要对P2P进行严厉监管？这是为了防止类似的挪用资金和集资诈骗行为。国家为何打破刚性兑付政策？以此进一步警示普通投资者：提高警惕，远离庞氏骗局！

投机因贪婪而消亡。提高防范意识，不要受高利贷诱惑，自觉抵制愚蠢游戏和金融诈骗！

土地是财富之母，劳动是财富之父。世界上从来没有免费的午餐！

希望所有阅读这篇手稿的读者都不会遇到这个问题。也希望那些无辜受牵连的朋友能够尽快挽回损失，重回正轨。

扩散！这些都是传销（名单附后），一参与就会血本无归！

2017年12月27日，南京警方通报称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安局投案自首。目前，南京市公安局正在介入调查。

去年8月，有媒体报道称，钱宝网上海总部已腾空，终于离开。与此同时，投资者发现所谓的钱宝APP已经无法提取现金了。

但事实上，早在去年4月，钱宝就已被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名单，原因是通过其户口所在地或经营场所无法联系到他。同时，有网友反映，当他们向钱宝客服咨询钱宝广州分公司的地址信息时，得到的答复是“不方便告知地址”和“抱歉”。钱宝多地分支机构疑似集体出逃。

例行公事毕竟是例行公事。今天我就给大家最全面的盘点，揭露那些吃人不吐骨头的骗局：

最常见的诈骗

借贷平台、金融交易所、文化交流，看利润、发放本金，其实都是庞氏骗局，例如：

e租宝

从2014年成立到2015年底消亡，历时一年多时间，累计交易额超过700亿元，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人。

昆明泛亚

号称全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金没办法收回。

上海中金

截至事发时，未支付金额达52亿元，涉及1.28万名投资者。

上海快鹿

截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小额贷款已发放贷款1万余笔，累计发放金额近160亿元；金鹿金融银行2015年共向28540名投资者筹集了159亿元的投资，无论快鹿集团之前如何出售资产，可能都很难弥补这一漏洞。

温州字画宝藏骗局

浙江世界荣誉一号

炎黄文化交流骗局

南京钱宝网理财骗局

盛威国际集团

MMM金融骗局

云世纪天理财骗局

帝苑金融骗局

马来西亚绿木分割板

最常见的骗局

微商传销，微微信，层次清晰，比如：

湖北咸宁“云触手可及”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粒

龙艾量子

这是一种打着量子技术幌子的新型传销骗局。稍微有点科普知识的人都知道，龙爱量子的产品与量子技术没有任何关系。已被深圳市公安局查获，并被深圳电视台曝光。

视频素材

513分项目

疏通经络 DDS 仪器骗局

此外，还有河南许昌“诚信交易宝”案，网络传销涉及全国20多个省、市、自治区，注册会员超过80万，总金额超过200亿涉及人民币；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北北京“南京国通”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4亿元；

以吉林长春“中山盛世铭”为例，2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，共获得收入3422.99万元；

至于安徽合肥“云梦生活”案，截至案发时，该传销组织已发展注册会员28万余人，级别214个，缴纳会费人数3万余人，涉案金额为高达2.8亿元。

最精彩的骗局

精神洗礼，心灵相通，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑到N次方，例如：

创造丰富的心灵训练

最隐蔽的骗局

消费返利、冒牌货、合法消费模式难以察觉，例如：

为大家谋福利

上线一个月后，非法集资金额突破10亿元。

万家购物

董事长被判刑15年，涉案金额240亿。

唐代

麦店商城

旅行方式

首席执行官谢文峰在没有网约车牌照的情况下失踪。

数万司机资金被劫持。

万协云业务

以商户“假单”为由，5万个商户账户被关闭，6亿资金被非法扣留。

江苏力宝、原扬州宝源、欧年宝诈骗

最时尚的骗局

虚拟货币，外汇交易新概念，用国际口号吸引粉丝，比如：

虚拟货币

张健的五行币线下吸引人数多达18万人。传销头目宋米秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万多人被骗；

GCB光荣币注册会员数十万，涉案金额数亿元；

EGD网络黄金注册会员50万，涉及金额109亿；

万福币注册会员13万，涉及金额20亿元；

暗黑币注册会员超过3万，涉及金额15亿；

OneCoin拥有180万注册会员，涉案金额超过6亿元；

来汇币注册会员20万，涉案金额超5亿元；

外汇骗局

此外还有IGOFX新概念外汇、JJPTR（拯救普通人）外汇骗局、Volker外汇等。

最无耻的骗局

养老投资，核心是孝道第一，医疗+旅游+产品，相互竞争，如：

妈妈的音乐

赛维赛边

最无耻的骗局

慈善诈骗，以爱之名传播爱，其实都是诈骗，例如：

善良的心收藏

一点慈善

此外，还有国家资产解冻诈骗； “振兴中华慈善基金会”等。

教你如何识破这些金融骗局！

①最基本的金融诈骗就是各种短信、电话。

总结一下：我是房东，我不在城里。我是法庭，你有传票。我是路人，你的孩子在医院。我是你的微信好友。我的手机欠费了。我是老板。帮我预支钱。我是你的朋友。你连我的声音都听不见吗？我是《理财医生》节目组的。恭喜您获奖。我是一位来自香港的富婆，愿意花巨资怀孕。

我不管你是谁，只要你不让我转钱，你就不用担心累。

对于这种低级诈骗就能骗到钱的人，我只能说，骗的钱是智商税，所以更多的明星被骗。要对付这种低级欺诈，您只需记住一件事：永远不要转账。请记住，真正需要钱的人不介意来你家取现金。

②中级财务诈骗是非法集资。

此类骗局的特点是通过街头发传单、举办投资说明会等方式向投资者许诺回扣、高利率等。诈骗项目也千奇百怪，有的还通过集资来骗取资金。种树学雷锋，有集资卖原创股票让你梦想的，有炒稀有金属了解泛亚的，还有集资研究外星生命的。不要用你筹集的一点钱来研究外星生命。你应该继续研究你自己的智商如何才能达到人类的平均水平。

非法集资首先是按时足额兑现早期投资者的本金和利息，以吸引您投入更多本金。达到一定规模后，秘密转移资金并携款潜逃。这类非法集资主要针对的是老年人，所以记得告诉你的父母：如果有人说你投资可以赚很多钱，你要问为什么，因为对方不是你的亲生儿子。

③高级金融诈骗是庞氏骗局。

庞氏骗局其实非常简单。它用后来者的钱来给老投资者支付利息。例如e租宝。

目前，在“互联网+”的幌子下，存在不少庞氏骗局。请记住一件事：如果你想获得超过15%的回报，而又不想因为自己根本不了解的东西而承担风险，请照照镜子，问自己一个问题：

难道是我长得漂亮吗？

如果你不漂亮，为什么要变得这么漂亮？

如果你很漂亮，就不能去做点正经事吗？

警方提醒

别再被高利率诱惑了！毕竟：

你贪图的是别人的利益

别人贪图的，就是你的资本！

一定要远离这些传销，否则你会血本无归！

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