投资1万元

每3天可赚680元

还有一张200元的“银行支票”！

你相信吗？

然而，厦门6000人却相信了！

他们打电话给朋友来加入他们

最终账户被清空

共计被骗近5000万元！

昨天，厦门警方向社会通报了一起涉及“水养普惠金融”投资平台的网络传销案件，涉案金额近5000万元，注册用户约6000人。

当“投资”平台被骗时，你才发现自己被骗了

2016年12月底，经朋友介绍，厦门市民罗先生加入“水养普惠金融”投资平台“投资”。抱着尝试的心态，他在平台上充值了5000元。看到返利纷至沓来后，他开始用不同的手机账户和名字“投资”，并介绍了数十名亲友到平台“投资”。

但没过多久，“水滋养普惠金融”平台就出现了资金链断裂的情况。罗先生意识到自己无法再从平台提取现金，而且自己投入的资金被困在平台上，于是向警方报案。

发展会员返利，6000人受牵连

接报后，警方迅速展开调查，并将相关涉案人员抓获。

经审讯，巨林信息技术有限公司董事长郭某怀承认，其与水族润文化传播有限公司合作开发“水润普惠金融”平台，搭建传销管理系统，多达22名水平。然后，以投资为名，通过制定会员返利等方式，引诱人们参与平台上的传销活动。

调查后

“水润普惠金融”投资平台于2016年11月28日开始运营

顾客用手机下载“商嘉在线”APP并在平台注册账户。每部手机只能注册一个账号。一个账户最高投资额为10000元，最低投资额为1000元。

每三天，您将获得680元利润和200元纸币，纸币可在参与商户使用。

鼓励客户多投入人，给客户积分作为佣金

加盟商还需缴纳2000元至3000元的加​​盟费。

截至案发，该平台已加入商户1000余家，会员约6000人，非法收取资金金额近5000万元。事发时，平台内所有会员资金账户均已清零，无法提取现金。

手法揭秘：以O2O项目为幌子

3年发展会员7万余人

该项目运行于大型O2O项目“尚佳在线”的APP中。它以“银行账户”功能为幌子，以名义进行金融活动。其实就是利用吸引人到线下进行营销的方式来达到盈利的目的。 “尚嘉在线”是临嘉集团旗下实现综合店铺运营管理的综合性APP。会员通过线下支付获得门店折扣的营销模式，三年发展已累计会员超过7万。

“普惠金融”的游戏规则是，会员需要向推荐人缴纳100元入会费才能加入，充值后参与“求助”排队（最高可排队金额为1万元）。排队成功后，余额将转入已成功排队的指定账户，然后您就可以得到其他会员的“帮助”。你能得到的金额是你自己“帮助”金额的1.09倍。该操作每 3 天重复一次。为了快速盈利，公司鼓励会员招人。一旦招募到5人，即可升级为高级会员。高级会员每团队1至3级可享受“帮助”金额1%至3%的额外福利，每个账户每天最高福利为10000元。

据了解，水族润利用临嘉集团的外壳对外推广，利用积累的会员数据进行营销，这也加快了传销团队的发展。公司业务关系复杂。它首先利用林家集团在外部的声誉进行宣传，然后将用户转化为“普惠金融”的会员，诱导他们激活并投资游戏规则。

涉案人数超过5000人

该项目隐蔽性强，关系复杂。如果不认真调查，很难发现以尚佳在线为幌子的项目。目前，相关涉案人员已被集美区派出所控制。 “3月5日，公司在泉州召开大型会议，1000多人参加会议，看到这么大的场景和实体工程，我们才加大投入，没想到这么快就垮了。”一位受害者表示，确实“普惠金融”项目的表面现象和对真实O2O项目的依赖非常具有诱惑力，不仔细分析很难发现。

揭晓：互助金融员工组织架构

水养公司主要负责人吴龙田是项目发起人和策划人，牵头组织和策划比赛规则。他也是该项目的主要受益者，团队发展金额超过1800万元。该公司股东为王培森，法人为卢永翠，两人均为该项目的受益人。为配合水之润普惠金融项目的发展，林嘉集团安排泉州公司负责人吴文芳、尤长富等动员泉州地区实体商户参与水之润普惠金融项目的组织和推广。普惠金融市场。

图为水润股东/负责人苏跃德（右）在会议上合影

图为泉州地区负责人吴文芳致辞

王培森（右）

该案涉及泉州、厦门、福州、龙岩、德化等5个城市。涉及人员超过5000人，涉及账户超过8000个，主要领导和策划人员超过100人，其中数百人刚刚投了钱。被捕后，一些参与传销团伙的成员告诉办案民警，他们一开始以为这是合法投资，但加入后才发现这是传销。既然已经投入了钱，又不愿意退出，那就只能继续招人了。 ，越陷越深。

目前相关人员已受到处罚

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另外，从去年开始

类似的网络营销

但不仅仅是这个

湖里警方破获“核星国际”案

2017年2月22日，湖里警方接到110指挥情报中心指令，鹤山地区涉嫌非法传销人员聚集，触发报警。接到报案后，湖里警方立即赶赴现场调查取证。

经查，2016年8月至2017年2月，犯罪嫌疑人黄某林（男，31岁，福建永安人）伙同他人，利用美国“核星国际”网络金融平台在厦门市进行交易。思明区、三明永安市召开招商洽谈会和会员相互推介，促进该平台招商引资。除了直接获得月收入的6%-10%外，还可以介绍其他人加入，获得别人投资资金的10%。已发展70余家下线投资该平台，违法业务额达数百万元。该案于2017年4月21日侦破。2018年2月7日，思明区人民法院以组织、领导传销罪判处黄某林有期徒刑一年零一个月，并处罚金人民币5万元。

据悉，去年以来，厦门警方和厦门市市场监督管理局深入开展排查整治和宣传打假，成功破获“山心汇”项目等10起网络传销案件以及“瑶池吉庆”项目。

套路终究只是套路

Yes先生提醒大家

这些都是传销！

如果你被抓住，你就会失去所有的钱！

史上最全故事：这些都是传销！

最常见的诈骗

借贷平台、金融交易所、文化交流，看利润、发放本金，其实都是庞氏骗局，例如：

e租宝

从2014年成立到2015年底消亡，历时一年多时间，累计交易额超过700亿元，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人。

昆明泛亚

号称全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金没办法收回。

上海中金

截至事发时，未支付金额达52亿元，涉及1.28万名投资者。

上海快鹿

截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小额贷款已发放贷款1万余笔，累计发放金额近160亿元；金鹿金融银行2015年共向28540名投资者筹集了159亿元的投资，无论快鹿集团之前如何出售资产，可能都很难弥补这一漏洞。

温州字画宝藏骗局

浙江世界杰出人物

炎黄文化交流骗局

南京钱宝网理财骗局

盛威国际集团

MMM金融骗局

云世纪天理财骗局

帝苑金融骗局

马来西亚绿木分割板

此外还有中国民生福利无忧天使互助平台、金汇泰网络互助、FIFA精算投资优选平台、ACL分单、宏尊福、藏宝网、密言APP、各种邮票电子版、原股骗局。 。

最常见的骗局

微商传销，薇薇是我心，层次分明，

例如：

湖北咸宁“云触手可及”

湖南安化黑茶传销

南京天策金粒

龙艾量子

这是一种打着量子技术幌子的新型传销骗局。稍微有点科普知识的人都知道，龙爱量子的产品与量子技术没有任何关系。已被深圳市公安局查获，并被深圳电视台曝光。

513分项目

Dredge Meridian DDS 仪器骗局

此外，还有隆力奇168共享经济平台、德加D+7商城微商骗局、NHT环球（燃剑环球）、****传销、云集微店、湖南石斛等。

河南许昌“诚信交易宝”案系网络传销，涉及全国20多个省、市、自治区，注册会员超过80万，涉案金额超过200亿元；

山东蒙阴“南京国通”案、湖北北京“南京国通”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4亿元；

以吉林长春“中山盛世铭”为例，2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，共获得收入3422.99万元；

至于安徽合肥“云梦生活”案，截至案发时，该传销组织已发展注册会员28万余人，级别214个，缴纳会费人数3万余人，涉案金额为高达2.8亿元。

最精彩的骗局

心灵的洗礼，心灵的连接技巧，

心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑到N次方，

例如：

创造丰富的心灵训练

最隐蔽的骗局

消费者回扣、冒充者、

合法的服装消费模式很难防范。

例如：

为大家谋福利

上线一个月后，非法集资金额突破10亿元。

万家购物

董事长被判刑15年，涉案金额240亿。

唐代

麦店商城

旅行方式

CEO谢文峰失踪，无网约车牌照

数万司机资金被劫持

万协云业务

以商户“假单”为由，关闭5万个商户账户，非法扣押资金6亿。

江苏力宝、原扬州宝源、欧年宝诈骗

最时尚的骗局

虚拟货币，外汇交易新概念，用国际口号吸引粉丝，比如：

虚拟货币

张健的五行币线下吸引人数多达18万人。传销头目宋米秋已被中国警方抓获；

亚欧币，诈骗40亿元，7万多人被骗；

GCB光荣币注册会员数十万，涉案金额数亿元；

EGD网络黄金注册会员50万，涉及金额109亿；

万福币注册会员13万，涉及金额20亿元；

暗黑币注册会员超过3万，涉及金额15亿；

OneCoin拥有180万注册会员，涉案金额超过6亿元；

来汇币注册会员20万，涉案金额超5亿元；

发现π、开币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、宝石币宝藏币、FC赫尔币、开心财经网、抖音币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、丽格币币、雷达币、莫哈币、中国物联网数字货币中心。

外汇骗局

此外还有IGOFX新概念外汇、JJPTR（拯救普通人）外汇骗局、Volker外汇、PTFX外汇跟单等。

最无耻的骗局

养老投资，核心孝心为先，

养生+旅游+产品，相互竞逐，

例如：

妈妈的音乐

西弗吉尼亚州梦想之旅

赛维赛边

最无耻的骗局

慈善诈骗，以爱之名传播爱，其实都是诈骗，例如：

善良的心收藏

一点点慈善

此外，还有国家资产解冻诈骗； “振兴中华慈善基金会”等。

警方提醒：

别再被高利率诱惑了！

毕竟，你贪图的是别人的利益。

别人贪图的，就是你的资本！

▍综合来源：海西晨报、北京时间、反诈骗大数据、湖南经侦、金融小目标、央视新闻、平安南京、十堰晚报